Hướng dẫn đánh giá dự án EB-5 an toàn trước khi đầu tư

Chương trình EB-5 là con đường giúp nhà đầu tư và gia đình nhận thẻ xanh Mỹ, nhưng không phải dự án nào cũng an toàn. Để đánh giá dự án EB-5 đáng tin cậy cần đảm bảo hoàn vốn, tạo đủ việc làm và giảm thiểu rủi ro pháp lý. Nếu chọn sai dự án, nhà đầu tư có thể mất tiền hoặc không đủ điều kiện nhận thẻ xanh vĩnh viễn.

Dưới đây là hướng dẫn chi tiết giúp bạn đánh giá dự án EB-5 an toàn trước khi đầu tư.

Top 10 tiêu chí đánh giá dự án EB-5 an toàn

Dự án đã được phê duyệt bởi USCIS hay chưa?

I-956F Approval là yếu tố quan trọng chứng minh dự án đã được Sở Di trú Mỹ (USCIS) chấp thuận. Nếu một dự án đã có đơn I-956F được phê duyệt, quá trình xét duyệt hồ sơ I-526E của nhà đầu tư sẽ nhanh hơn và giảm thiểu rủi ro.

Kiểm tra: Yêu cầu hồ sơ phê duyệt I-956F hoặc tham khảo luật sư di trú.

Vị trí dự án có thuộc khu vực TEA không?

Nếu dự án nằm trong khu vực việc làm mục tiêu (TEA – Targeted Employment Area), mức đầu tư sẽ giảm từ 1,050,000 USD xuống còn 800,000 USD. Điều này giúp nhà đầu tư tiết kiệm vốn và đảm bảo tính hợp lệ của dự án.

Kiểm tra: Yêu cầu nhà phát triển cung cấp chứng nhận TEA hợp lệ.

Dự án có kế hoạch tạo đủ số lượng việc làm không?

Mỗi nhà đầu tư EB-5 cần chứng minh tạo ra ít nhất 10 việc làm toàn thời gian cho công dân hoặc thường trú nhân Mỹ. Một số dự án tính cả việc làm gián tiếp và phát sinh để đảm bảo yêu cầu này.

Kiểm tra: Xem kế hoạch tạo việc làm trong báo cáo kinh tế của dự án.

Tình hình tài chính của dự án có minh bạch không?

Dự án phải có cấu trúc tài chính rõ ràng, nguồn vốn minh bạch, tránh tình trạng chiếm dụng vốn hoặc rủi ro phá sản.

Kiểm tra:

• Nguồn vốn chủ sở hữu (Equity Contribution) của nhà phát triển.
• Hợp đồng vay vốn (Loan Agreement) nếu có.
• Báo cáo tài chính hoặc báo cáo kiểm toán của dự án.

Lịch sử thành công của nhà phát triển dự án

Nhà phát triển dự án (Developer) càng có nhiều dự án EB-5 thành công thì càng đáng tin cậy. Họ phải có kinh nghiệm quản lý, phát triển bất động sản và hoàn vốn cho nhà đầu tư trước đây.

Kiểm tra:

• Dự án trước đây của họ có thành công không?
• Có nhà đầu tư nào được hoàn vốn chưa?

Loại hình đầu tư: Khoản vay hay góp vốn?

Các dự án EB-5 thường theo mô hình khoản vay (Loan Model) hoặc mô hình góp vốn trực tiếp (Equity Model).

• Loan Model: Nhà đầu tư cho dự án vay tiền và sẽ nhận lại khoản đầu tư sau 5-7 năm.
• Equity Model: Nhà đầu tư sở hữu cổ phần doanh nghiệp nhưng có thể đối mặt với rủi ro kinh doanh.

Kiểm tra: Loan Model thường có rủi ro thấp hơn và dễ hoàn vốn hơn.

Chính sách hoàn vốn có rõ ràng không?

Dự án EB-5 tốt phải có kế hoạch hoàn vốn minh bạch. Một số dự án cam kết hoàn vốn trong vòng 4-5 năm khi nhà đầu tư nhận thẻ xanh vĩnh viễn.

Kiểm tra:

• Dự án có cơ chế hoàn vốn rõ ràng không?
• Có nhà đầu tư nào đã từng được hoàn vốn chưa?

Cấu trúc pháp lý của dự án có đảm bảo không?

Dự án phải được luật sư di trú đánh giá để đảm bảo tuân thủ luật EB-5 và giảm thiểu rủi ro pháp lý.

Kiểm tra:

• Dự án có được luật sư chuyên EB-5 đánh giá không?
• Hợp đồng đầu tư có điều khoản bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư không?

Dự án có nguy cơ bị điều tra không?

Một số dự án EB-5 từng gặp vấn đề pháp lý, gian lận hoặc bị USCIS điều tra. Điều này có thể ảnh hưởng đến thời gian xét duyệt và khả năng hoàn vốn.

Kiểm tra:

• Dự án có từng bị kiện tụng hay điều tra không?
• Trung tâm vùng có bị hạn chế hoạt động không?

Thời gian xét duyệt có hợp lý không?

Dự án EB-5 phải có thời gian xét duyệt hợp lý. Hiện nay, những dự án có I-956F đã được phê duyệt có thể rút ngắn thời gian xử lý I-526E xuống còn 1-2 năm.

 Kiểm tra: Nhà đầu tư nên chọn dự án đã có I-956F để được ưu tiên xét duyệt.

Xem thêm: Đánh giá dự án EB-5